当你想创业的时候，你一定想到那里是找到资金？如果你是刚开始成立公司，种子资本不超过100万元，那你只能是你自己原始积累或找朋友，家里人，天使投资者参与，或公司以后的合作者参与入股。风险投资基金一般需要你公司的产品已经上市场，或者至少你已经有样品，准备批量生产，或者你的服务已经有一定的量，美国现在的风险投资都是希望有1000万元年销售额以上，才会考虑投资。另一方面就是你依靠客户的订单来融资。这就是我们经常遇见的“先有鸡，还是先有蛋”问题，银行也是常常你没有资产或资金时，就很难给你贷款，而你公司有很多资金时却愿意给你贷款，所以当你拿到资金存进银行时，先不能花掉，而是让银行先贷款给你使用，付点利息还是值得的，等你资金快用完了，再找银行贷款就很困难，公司的经营者需要每天都想到集资或融资，当然要考虑资金成本和使用效率，你需要先分清楚你是找投资或是融资，本文主要是指股份投资集资。
投资者主要看五种关键的因素：人：管理团队是否很强势和协调；人：技术人才是否高端和配合；人：董事会或顾问团队中是否有名望的人。市场：公司对市场的认识，推广及销售能力。产品：是否是独特的，是否有竞争力，服务能否跟得上，技术是否有保护，避免别的公司复制。
投资者主要考虑的三种风险：管理风险，市场风险和技术风险。如果管理团队中没有相互协助，效率低，能力差，和投资者理念不一，那就是风险，如果管理团队说没有风险，投资者是不可能相信的，需要自己了解什么是公司的风险；市场大小很重要，但公司能否占有一定市场份额，不能简单地说公司占有10%份额，关键在于说明如何占有，让投资者信服；技术是公司的核心，需要有知识产权的保护，但是最好的技术是很难赢的，技术需要在一定程度领先并获得保护，尽快使用变成商品化才有价值，不少科学家及技术人员希望技术很完美再商品化，但公司却花掉太多的研发经费，耽误产品上市，这是最大的技术风险。最好的市场将让公司赢。
筹集资金有三种关键的事情需要做：（1）告诉投资者你公司的故事，如打电话，电梯聊天，最多1-2分钟，必须把最关键的事展现出来，主要需说明这是我们看到问题在哪里？我们如何解决？我们和别人是如何不一样？我们为谁解决问题？增加别人的兴趣，如有兴趣再详细提供资料。（2）执行摘要只需要一页，简单明确，主要点，没有被投资感到含糊的字眼，一般普通人能看得懂，风险投资公司能约见你细谈，目的就达到了，当然还需要包括公司价值，成本，市场大小，客户群，竞争优势，技术及未来预测，详见我另一篇文章专题讨论；（3）团队的路演：做好一套高质量的幻灯片（PPT）是很重要的，一般只需要15-20张幻灯片，背景需要简单，每张幻灯片需要有公司标志，内容是提示纲要，而不是大篇论述，字句简练，不要超过7行，演讲人需要融汇贯通，不能按幻灯片内容读。PPT的最终目的是让投资者有足够的兴趣做下一步尽职核查（DueDiligence）。
投资者希望在PPT看到什么？PPT主要结构中最关键的是公司商业模式，40分钟内投资者需要了解的事情包括：你公司能解决什么商业问题？公司的价值所在是什么？谁是你的潜在客户群？谁是你的竞争对手？你有何特色？你如何挣到钱？3-5年内你能挣到多少钱？PPT中投资者需要看到你和团队的介绍，你需要什么（当然是资金）做什么？对于公司来说有多显著性的重要性？很多人只讲需要钱，却没讲清做什么？